万向控股设立金控公司申请获央行受理 核心金融资产之一民生人寿净利骤降

  1月30日,央行发布公告,已受理中国万向控股有限公司(下称 “万向控股”)设立金融控股公司的行政许可申请,发起人或主要股东为鲁伟鼎、上海冠鼎泽有限公司(下称 “冠鼎泽”)、肖风和徐安良。

  万向集团官网介绍,其创立于1969年,创始人鲁冠球以4000元资金在钱塘江畔创办农机修配厂起家,后发展为汽车零部件、新能源、农业等领域的集团,实控上市公司包括万向钱潮(000559)主营汽车零部件研发制造;顺发恒业(000631)从事房地产开发、物业等;万向德农(600371)从事玉米杂交等农业及食品行业;承德露露(000848)主业为植物蛋白饮料的生产和销售等。鲁冠球于2017年离世,其子鲁伟鼎接掌。

  其在金融业的试水可追溯至1995年,万向集团曾参设浙江天地期货,时任第二大股东,后转手给新湖系的黄伟,该公司已更名为新湖期货。1996年,万向控股发起设立万向租赁,目前仍在营,从事汽车租赁等业务。1999年,通惠期货(原万向期货)成立,目前万向控股和民生人寿保险各持股60%和40%。

  2000年后,万向的金融布局扩张。错过了民生银行,万向参与民生人寿设立。

  民生人寿扩充了万向集团的金融版图,是其核心金融资产。民生人寿在2003年开业,泛海系卢志强和万向系鲁冠球当时持股14.45%,并列第一大股东。鲁伟鼎自2002年5月出任民生人寿副董事长。

  此后,万向系逐步加持,泛海系在2010年转手退出,鲁伟鼎当年升任民生人寿董事长,万向控股成为民生人寿第一大股东,目前的持股比例37.32%,关联方冠鼎泽亦持股6.52%。通联资本持有民生人寿17.59%的股权。官网披露,鲁伟鼎为民生人寿实控人。

  通过民生人寿,万向参股包括第三方支付通联支付。万向控股原本直接控股通联支付,于2021年5月退股。2016年,通联支付因为无证机构提供交易接口等严重违规现象被央行罚没上千万,此后陆续收到支付罚单。2019年,通联支付曾被举报违法提供资金结算。

  通联支付参股上海通华资产管理有限公司、上海通华金科投资控股有限公司(下称 “通华金科”)、上海通联银华科技服务有限公司、上海通华商业保理和玛娜金链(上海)科技股份有限公司等。据官网,通华金科曾与张家口银行合作推出“旺铺贷”,与甘肃银行合作推出“通联宝商e贷”。2021年11月,通联支付将旗下网络支付牌照通华小贷转让予新氧医美。

  在2012年,万向系顺发恒业(000631)曾发布公告,拟在浙江温州设立万向小额贷款公司,与万向财务公司分别占股60%和40%。截至目前,万向财务无对外投资,亦无顺发恒业下属小贷公司。

  2020年,民生人寿再下一城,“拿下”公募牌照浙商基金,后更名通惠基金。万向还通过民生人寿,成为浙商银行大股东之一。截至2021年三季度末,民生人寿对浙商银行的持股比例为3.78%,通联资本持股2.56%。

  1月20日,民生人寿7.28亿股股权,占总股比12%再次在深圳联合产权交易所公示。山西建龙钢铁有限公司(原名称海鑫钢铁集团有限公司)将股权抵押,以折价24亿元用以抵偿对上海海博鑫惠国际贸易有限公司的现有全部欠款。建龙钢铁并未按协议约定履行义务,法院将其持有的股权变更至民生银行名下。

  目前,北京产权交易所仍挂牌该笔标的,披露日期自2021年11月。与此同时,民生人寿另有0.6亿股权拟转让,招商主体同样显示为某银行。据偿付能力报告,此前持续盈利的民生人寿于2021年第一季度净亏损6.38亿元,二季度实现净利润12.4亿元,三季度亏损达5.27亿元,前三季度净利润同比降96%。

  2003年,在入股民生人寿同期,万向参与浙江省工商信托的重组事项,以24.85%的持股比例成为第二大股东,并参与2007年的增资扩股晋升为第一大股东。2012年4月,浙江省工商信托更名为万向信托,由万向控股控股。目前,万向控股持有万向信托76.5%股份。

  近期,万向信托被曝出踩雷中国奥园,旗下瑞昌奥园广场项目贷款集合资金信托计划宣布延期6个月。2020年,万向信托营收15亿元,主要为手续费及佣金收入,营业利润8.19亿元,净利润6.56亿,同比收窄。

  通过万向信托,万向参股浙信商业保理(深圳)有限公司、浙信投资(浙江)有限公司、杭州淳景资产管理有限公司、北京公明财富传承管理咨询有限公司、浙江另类资产管理有限公司、浙信私人投资管理(杭州)有限公司等。

  除了通过民生人寿持有浙商银行,万向控股还是上饶银行第二大股东。2014年,万向三农集团联手蚂蚁金服等公司共同发起网商银行,并于2019年申请参与增资,目前为第二大股东,持股26.7%。

  2018年1月,中国银保监会下发的《商业银行股权管理暂行办法》规定,同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过两家,或控股商业银行的数量不得超过一家。万向三农曾通过万事利集团有限公司参股浙江温岭联合村镇银行。

  2014年以来,万向在区块链行业的探索相对其他传统制造业企业,尤为激进。

  其在2015年成立了区块链实验室,成立5000万美元的投资区块链的专项VC基金分布式资本,合伙人包括万向集团副董事长,博时基金创始人肖风、比特股联合创始人沈波、以太坊创始人VitalikButerin,后者已于2018年1月卸任合伙人一职,现任合伙人王礼明负责海外项目投资。2017年,万向成立区块链股份公司,肖风担任董事长。

  在国内,万向已是虚拟货币行业头部资本力量之一,区块链VC分布式资本在行业涉足颇深。

  万向先后成立现PlatON矩阵元运营方上海钜真金融信息服务有限公司、万向区块链主体上海万向区块链股份公司、分布式资本主体上海万链投资中心(有限合伙)、矩阵元技术(深圳)有限公司和苏州万向区块链研究院。分布式资本通过上海万链投资中心(有限合伙)对外投资包括公链唯链、布比区块链、联盟链众安众企安链等。

  2015年,在创立以太坊次年,创始人Vitalik赴中国募资。据其在采访中表示,在以太坊需要大量资金的时候,万向购买了价值50万美元的以太坊。据悉,分布式资本沈波用50万美元购买了41.6万个以太坊原生代币ETH,单价约为1.2美元。作为加密行业主要的基础设施,ETH最高涨超4800美元,目前回落至2600美元,在投ETH资产获利数千倍。万向的区块链布局几乎与以太坊同步,Vitalik多次作为顾问身份出席万向区块链活动。

  分布式资本官网罗列的投资包括交易应用Abra、BitMart、以太坊钱包AlphaWallet、加密金融公司Amber、账本Everledger、链游概念Flow、隐私币ZCASH、公链波卡Polkadot测试网络Kusama、NFT概念BCA Network、Defi平台Debank以及吴忌寒旗下加密理财平台Matrixport等共59个案例,其中已退出行业内容平台The Block的投资。据公开信息统计,在2019年,分布式资本就已投资超50个项目。天眼查统计,分布式资本涉足114个投资事件。

  1月25日,上海万向区块链股份公司(下称 “万向区块链”)高管层变更,除董事长肖风及监事鲁伟鼎外,全部换血。

  退出包括董事包括在民生人寿任职的吴志军与黄敏;万向一二三的法人兼总经理陈军、通联数据董事徐初斌。新增董事包括万向信托总经理王永刚、万向创业投资股份公司法人徐安良、万向财务董事长刘志刚。

  万向区块链官网介绍,其产品主要为万向信达区块链Baas平台以及联盟链万纳链Venachain,此外还涉足供应链金融,展示的案例包括江西银行和正邦科技使用万向区块链供应链金融平台,主要涉及产业区块链业务。

  2020年9月,央行发布《金融控股公司监督管理试行办法》。央行有关负责人提到,有部分非金融企业投资控股了多家多类金融机构,成为事实上的金融控股公司。在实践中,也有少部分企业盲目向金融业扩张,隔离机制缺失,风险不断累积。《办法》对非金融企业投资形成的金融控股公司依法准入,实施监管。央行部署2022年工作时提到,将推动金融控股公司审批。

  万向控股债券半年报显示,2021年上半年,万向控股合并营收134亿,去年同期为144亿;合并净利润9亿元,去年同期为16亿元;母公司营收3942万巨幅缩水,净利润6361万元,去年同期为4.3亿元。

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