比特币中国今日中午停止提现揭开虚拟货币的四个大坑

  从原理上看董希淼:,个人发了一个“账簿”(基于区块链技术)比特币实际上是相当于给使用比特币的每,录着比特币的数量这个“账簿”上记。上代表着一种劳动量而比特币的数量实质,谓“挖矿”的过程这个劳动量就是所,矿”这种劳动的计量单位所以比特币可以看成“挖,是以这种劳动进行交易使用比特币交易其实就。

  较快、交易较为活跃的现象记者:针对我国比特币发展,险防范措施?如何评价这些措施相关部门出台过哪些比特币风?

  层面看从监管。特币的法律属性要进一步明确比。商品”的法律界定不清“虚拟货币”或“虚拟,主体责任难以明确,管难度增加监。关行业监管要加强相,管框架健全监,特币等“虚拟货币”相关的业务活动严格限制金融、支付机构等参与比,领域间的传播、扩散防止风险在不同行业。时同,犯罪活动要进行严厉打击对与虚拟货币相关的违法,种违法犯罪活动滋生的温床避免“虚拟货币”成为各。组织加强合作与技术交流相关部门还可以与国际,拟货币”风险的先进经验分享、借鉴国外治理“虚,的违法犯罪活动共同打击相关。

  上述基础上记者:在,“虚拟货币”带来的风险为了进一步防范比特币等,采取哪些措施下一步应该?

  术风险三是技。币交易平台的抗风险能力是否能匹配交易量的迅猛增加等等比特币所依靠的区块链技术是否能经受安全性的考验、比特,场所面临的现实问题都是比特币交易市,明确的答案目前尚无。其交易记录难以追踪比特币的匿名性导致,集资等违法犯罪活动提供了渠道也为洗钱、贩毒、走私、非法。易平台均发生过安全漏洞被黑客利用美国、日本等发达国家的比特币交,比特币丢失等事件导致平台托管的,投资者造成了较大损失这样的事件给比特币。

  列监管措施的出台记者:9月份一系,讨论持续发酵让比特币的。比特币的实质该如何认识?

  虚拟货币”的快速发展董希淼:比特币等“,机构的关注与重视引起了各国监管,对比特币的发展进行规范纷纷出台相关监管政策。前目,度和措施还存在一定差异世界各国对于比特币的态,瓜多尔等出台了比较严格的监管政策部分国家如俄罗斯、玻利维亚、厄,货币”定义为非法将比特币等“虚拟,交易活动禁止相关;美国、日本、澳大利亚等部分国家如英国、法国、,比特币的合法性一定程度上承认。特币定义为财产而非货币但其中多数监管机构将比,出台了相关税收政策并针对比特币的交易。来看整体,币等虚拟货币逐步纳入到监管体系中世界各国以相对积极的态度将比特,审慎监管对其采取。

  易风险一是交。特定的虚拟商品比特币是一种,放大到3-5倍交易杠杆通常会,波动较大价格幅度,易风险较大投资者的交。的比特币价格不同由于不同交易平台,交易平台上进行比特币的“低买高卖”比特币“玩家”们通常是通过在不同,差收益获取价。币“暴涨暴跌”的套利风险此时交易者需要承担比特,交易平台之间进行套利如果在国内和国外的,中可能存在的汇兑风险则还需要承担交易过程。作为交易媒介如果将比特币,给使用者带来巨大风险这种币值的巨幅波动。

  :目前董希淼,货币”存在的风险问题针对比特币等“虚拟,风险治理行动我国积极开展。13年20,币应为特定的虚拟商品《通知》明确指出比特,同的法律地位不具有货币等,币在市场上流通使用不能且不应作为货。特币相关的规范性文件这是我国第一份与比,以及针对投资者的风险提示三个主要方面该文件从比特币性质界定、具体监管措施,”的风险防范提出了要求对比特币等“虚拟货币。

  “虚拟货币”的风险防范董希淼:针对比特币等,几方面继续进行努力下一步可以从以下:

  )、虚拟货币等出台一系列监管措施随着相关部门对代币融资(ICO,从成为关注重点比特币何去何。?该如何看待与之相关的区块链技术?针对这些问题比特币到底是不是货币?比特币交易存在哪些风险,长、中国人民大学重阳金融研究院高级研究员董希淼《金融时报》记者日前专访了恒丰银行研究院执行院。认为他,是一种虚拟商品比特币本质上,货币不是,比特币交易风险较大使用比特币或者参与。施目的是遏制各种非法交易监管部门出台的一系列措,融秩序维护金,众利益保护公。时同,比特币区分开来要将ICO与,链技术区分开来将比特币与区块。融科技的重要内容区块链技术是金,跟踪研究和应用应该继续加强。

  层面看从公众。先首,强宣传应该加,法定数字货币等相关知识普及“虚拟货币”、非,币”的非法本质和巨大风险让公众进一步认清各类“;次其,种违法犯罪活动的惯用手段提醒公众识别当前流行的各,意识和风险防范能力增强公众的金融安全;次再,“虚拟货币”交易的公众针对参与比特币等各种,格投资者”制度可尝试建立“合,限制在特定范围内同时将交易范围,非特定公众不能面向。

  膨胀的ICO行为针对今年来快速,《关于防范代币发行融资风险的公告》9月4日人民银行等七部委联合发布,币发行融资活动的本质属性这份公告指出要准确认识代,法从事代币发行融资活动任何组织和个人不得非,资交易平台的管理同时加强代币融,开展与代币发行融资交易相关的业务各金融机构和非银行支付机构不得,发行融资与交易的风险隐患社会公众应当高度警惕代币,组织的自律作用充分发挥行业。融市场的正常秩序ICO不但影响金,融安全构成威胁还可能对国家金。助于保护公众利益禁止ICO还有。CO中在I,用的不是人民币表面上投资者使,需要投入真金白银但购买比特币等。进行交易时在二级市场,管的情况下在没有监,、内幕交易与欺诈等现象必定大量存在操纵市场,无形之中被掠夺公众的财产在。

  拟货币”交易平台针对比特币等“虚,《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示》中国互联网金融协会于2017年9月13日发布了,行行业自律公约的承诺呼吁各会员单位应履,法律和监管规定严格遵守国家,关的集中交易或为此类交易提供服务不参与任何与所谓“虚拟货币”相,法违规的金融活动主动抵制任何违。台买卖虚拟商品比特币等交易平,、缺乏约束没有记录,以追溯且难,钱、恐怖融资的渠道很容易成为进行洗。产形式隐蔽个人虚拟资,纳税的可能还存在逃避。

  有其背后依托的区块链等技术记者:与比特币一起兴起的还,待这些技术的发展请问应该如何看?

  可否认的是董希淼:不,币”以及其依托的区块链技术以比特币为代表的“虚拟货,进发展的产物是科技突飞猛。与比特币区分开来要将取缔ICO,块链技术区分开来将整治比特币与区。台的一系列治理措施我国监管部门最近出,压区块链技术并非为了打,各种非法交易而是要遏制,融秩序维护金,众利益保护公。式数据库系统构建技术作为一种新型的分布,效率、优化服务等方面具有优势区块链技术在降低成本、提升,发展的重要内容是未来金融科技,跟踪研究和应用我们应继续加强。时同,有必要加快研究各国货币当局,定数字货币发展积极稳妥推进法,的电子化和数字化逐步实现法定货币,约社会成本进一步节,交易行为规范货币,市场稳定维护金融,更加便捷、高效和安全使现代金融和经济活动。

  层面看从行业。先首,机构应加强业务审查各类金融机构、支付,虚拟货币”风险的重点领域明确自身业务可能涉及“,、尽早防范及时发现;次其,金融科技知识的学习、理解相关行业也应积极开展有关,专业人才积极引进,知识及人才储备为风险防范做好;次再,进一步出台行业自律规章行业相关自律组织可以,部进行倡导在行业内,业发展规范行。

  币等“虚拟货币”实施严格整治记者:近年来许多国家对比特。范围来看从世界,的监管措施值得借鉴有哪些关于比特币?

  调的是需要强,被称为“币”虽然比特币,由货币当局发行但由于其不是,强制性等货币属性不具有法偿性与,是线年并不,比特币风险的通知》(以下简称《通知》)中国人民银行等五部委联合发布《关于防范,比特币应当是一种特定的虚拟商品对比特币性质进行明确的界定:“,同等的法律地位不具有与货币,币在市场上流通使用不能且不应作为货。因此”,比特币进行交易如果投资者参与,担风险需要自。

  断风险二是垄。前来看就目,比特币规模有限进入交易市场的,种“资源稀缺”的错觉容易给投资者制造一。方面一,大型机构或组织收购比特币集团化挖矿的兴起容易导致,币市场和价格从而操控比特;方面另一,的情况下进入比特币市场投资者在非理性看涨情绪,出现剧烈震荡的原因却忽视了比特币价格,市场的机构投资者所掌控极易被已经控制了比特币,资损失产生投。外另,是一个定值比特币总量,期来看所以长,会产生通货紧缩的风险使用比特币的系统必定。

  年来近,念也层出不穷各种货币概,货币”和“虚拟货币”的不同需要区分“电子货币”“数字。指法定货币电子化电子货币主要是,是法定货币本质上还,中的余额可用于网络支付例如银行账户电子钱包,与现实中的货币不同其强调的是货币形态。的、与纸币并行的数字化货币而数字货币一般指由央行发行,同等的地位与纸币有着,类支付的法定货币是可以用于日常各。和运行框架等问题正在进行研究目前我国央行对数字货币发行。也是电子的或者数字的虚拟货币的形态一般,质上不是货币但虚拟货币本,虚拟商品而是一种,渠道进行交易通过网络等。是但,的信用进行支撑因为没有足够,担法定货币的职能虚拟货币无法承。“虚拟货币”比特币等所谓,门的“类数字货币”最多只能算是私人部。

  通知》指出董希淼:《,使用不受地域限制和匿名性等四个主要特点”“比特币具有没有集中发行方、总量有限、。用比特币买卖或使,下四大风险可能存在以:

  度风险四是制。高度匿名性的特征由于比特币具有,大:一方面风险隐患较,关交易发端于互联网比特币交易平台及相,绕过监管机构平台和投资者,境内外交易发布和参与,为难以监管其中违法行;方面另一,没有严格记录、缺乏必要约束相关平台对日常的交易行为,和恐怖融资的渠道容易成为进行洗钱。、平台账户的管理、客户资金的存管等方面而在交易平台的备案、网站服务器的约束,备的法律法规或管理办法目前都未建立起系统完,现象即“无门槛存在着“三无”,无监管”无标准、。

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